С начала июня все украинские банки еженедельно должны докладывать НБУ обо всех карточных операциях своих клиентов. Об этом Национальный банк Украины сообщил в своем Письме кредитно-финансовым организациям страны. Новость эта, «раскрученная» некоторыми СМИ, спровоцировала слухи, что власти в очередной раз собираются «залезть в карман» украинцев. Как контроль над банковскими счетами будет осуществляться на самом деле, узнавала «Одесская жизнь».
Какие транзакции банки будут передавать в НБУ
Согласно Письму Национального банка № 25-0005/38228 от 1 июня 2023 года, с 5 июня каждый понедельник до 16.00 часов банки должны будут направлять в НБУ информацию о безналичных операциях своих клиентов, произведенных в Интернете, за предыдущую неделю. Эти данные должны быть представлены вместе с именем клиента или названием предприятия, совершившего соответствующие платежи.
В документе говорится, что НБУ ожидает от банков информацию о следующих видах операций:
- перевод средств между физ. лицами;
- пополнение либо снятие наличных с карточных счетов в кассах или банкоматах;
- оплаты в Интернете;
- перевод средств с карты на расчетный счет компании или выплаты на карты клиентов со счета компании.
Банковский отчет должен содержать информацию об операциях любого размера. Конкретный порог, с которого следует отслеживать транзакции, в Письме не определен.
Разъяснение Национального банка о сборе информации о транзакциях
Вместе с тем, в пресс-службе НБУ утверждают, что банк не планирует собирать и проверять информацию о платежах украинцев. Заявление об этом появилось в Телеграм-канале организации.
1 июня Нацбанк действительно разослал по банкам письмо, в котором напомнил о необходимости еженедельного отчета об операциях, проходящих через их эквайринговые системы. А проще говоря — о безналичных платежах с банковских карт.
Вместе с тем такое требование существует еще с декабря прошлого года. И касается оно только юридических лиц, которые пользуются банковским эквайрингом для приема осуществляемых в интернете платежей.
Этот контроль дает возможность выявлять правонарушения в тех сегментах теневого рынка, где пользуются не традиционной наличкой, а расчетами через банковские карты. Надзор за такими операциями позволяет противодействовать отмыванию денег. И, соответственно, получать больше налогов.
В частности, анализ полученной информации позволяет Нацбанку выявить использование услуг банков в сфере нелегального игорного бизнеса.
Такой контроль, по оценкам Минфина, способствовал увеличению налоговых поступлений в государственный бюджет. За первые пять месяцев 2023 года в госбюджет было перечислено за организацию азартных игр почти 2,4 млрд. гривен. Притом, за весь 2022 год – только 731 млн. гривен. Из них 220 миллионов поступили в декабре – с момента начала усиленного надзора со стороны НБУ.
Кто «раскрутил» фейк
Сбор информации обо всех платежах физических лиц и их персональных данных письмо-напоминание № 25-0005/38228 не предусматривает, заверяют в НБУ. Документ касается исключительно субъектов хозяйственной деятельности.
Направлено письмо было для того, чтобы «обратить внимание на необходимость своевременного и корректного предоставления информации согласно требованиям, определенным в предыдущих письмах».
Именно этот уточняющий документ Нацбанка обнародовал ресурс «Страна. юа». СМИ имеет репутацию пророссийского и с 2021 года находятся под санкциями Совета национальной безопасности и обороны. Опубликовав Письмо, «Страна. юа» провокационно прокомментировала его, заявив о проверках онлайн-платежей украинцев.
Почему контроль надо ужесточить
На самом деле, НБУ еще с конца прошлого года регулярно получает от банков-эквайров данные о переводах и онлайн-платежах. С 5 июня к перечню типов сделок, по которым они должны отчитываться, добавились новые позиции: интернет-эквайринг и карточные переводы.
Более строгий контроль над финансовыми потоками в Украине – требование наших международных партнеров. Благодаря им сегодня финансируется половина бюджетных расходов страны. Все, что не относится к обороне.
Огромные средства на оборону государство должно находить самостоятельно, в собственной экономике. Притом что экономика Украины за прошлый год сократилась на треть.
Здійснено за підтримки Асоціації «Незалежні регіональні видавці України» та WAN-IFRA в рамках реалізації проєкту Хаб підтримки регіональних медіа. Погляди авторів не обов’язково збігаються з офіційною позицією партнерів
Читайте также:
Ну так, так, звісно, що не для контролю. Ще тижні зо два. А потім — як пощастить.