Ваши деньги могут заблокировать по многим причинам. Банки делают это, чтобы защитить клиентов от действий мошенников, либо предотвратить незаконные финансовые операции.
Давайте разберемся, какие транзакции банки считают подозрительными.
Это связано с финансовым мониторингом. Банки могут «замораживать» движение средств по карте, потому что подозревают клиентов в незаконной предпринимательской деятельности. Они отслеживают любые необычные операции.
Если вы регулярно продаете товары или услуги на площадках вроде OLX или Оголоша, не оформляя статус предпринимателя, то у банка могут возникнуть к вам вопросы. Дело в том, что для ведения предпринимательской деятельности нужен отдельный счет. Принимая платежи на свою обычную дебетовую или кредитную карту, вы нарушаете условия договора с банком.
Кроме того, Национальный банк Украины имеет право штрафовать финансовые учреждения за допущенные незаконные операции клиентов. Штрафы предусмотрены немаленькие, поэтому банки перестраховываются и временно блокируют подозрительные транзакции.
Статья по теме: Ощадбанк блокирует карты — за что и какие еще счета заморозят?
Финансовые операции проверяют в автоматическом или ручном режиме. В правилах финмониторинга более 70 критериев «подозрительности».
Список основных индикаторов для физических лиц:
Согласно положениям о финмониторинге, банки проверяют все транзакции, начиная от 400 тысяч гривен, а также все анонимные переводы и пополнения (через терминал или онлайн-сервис) от 5 тысяч гривен.
После временной блокировки транзакции, банки сообщают об этом через мобильные приложения или СМС. В некоторых случаях может позвонить менеджер. Способ связи зависит от условий договора. Если вы обнаружили, что деньги заблокированы, а с вами никто не связался — обратитесь в службу поддержки банка или посетите отделение лично.
Читайте также: Пользуетесь банкоматом? Как не стать жертвой аферистов?
Банку нужно от вас только одно — подтвердить происхождение денег. Если вы собирали донаты на лечение, и в один день получили большое количество переводов, то так и объясните. Покажите банку, что вам нечего скрывать, потому что в положении о финансовом мониторинге этот момент тоже прописан — «индикатором подозрительности считается нежелание или отказ клиента предоставить необходимую информацию, либо информация представляется сомнительной и ее трудно проверить».
Иногда ограничения по транзакциям бывают технического характера: из-за сбоев или обновления сертификатов ключей. В этой ситуации провести операцию можно только в «ручном» режиме — через менеджера или в отделении банка.
Читайте также: Долг за воду — банковские карты одесситов начали блокировать
Фото: НБУ, Pexels
Что празднуют в Украине и мире 22 ноября. Исторические события, памятные даты, рождение известных людей… Read More
Церковный праздник сегодня, 22 ноября. Рассказываем, память каких святых чтят православные верующие в этот день,… Read More
В пятницу, 22 ноября, магнитосфера Земли будет в спокойном состоянии. Магнитных бурь не ожидается. Read More
В Одессе правоохранители задержали заведующую одного из отделений "Детской городской клинической больницы №3". Ее подозревают… Read More
22 ноября 1954 года, т.е. ровно 70 лет назад «скопытился» Андрей Януарьевич Вышинский. «Фи!», —… Read More
В части Приморского района Одессы в пятницу, 22 ноября 2024 года, временно отключат воду. Причина… Read More