Осторожно, мошенники: «Продам копии паспортов»

Объявления с текстом, вынесенным в заголовок этой статьи, уже давно публикуются в Интернете.Недавно мы увидели такое объявление на стене дома на Черемушках. Кто и зачем продает и покупает копии документов, а также как защититься от возможного мошенничества, связанного с документами, — разбиралась «Одесская жизнь».

Кто и для чего использует копии?

Если ответить коротко — используют мошенники разных сортов, для получения прибыли. Варианты использования паспорта могут быть разными. Например, изготовление фальшивых документов с данными реального человека. Самый криминальный вариант: в обменном пункте вы меняете крупную сумму, мошенник узнает адрес вашей регистрации по копии гражданского паспорта. А потом по этому адресу приходят преступники.

Также копии используют люди, играющие в Интернете в азартные игры. На многих игровых сайтах игрок должен зарегистрироваться, а для этого нужны паспортные данные. И вот мошенник регистрирует несколько подставных игроков по копиям документов, и сам же с ними играет на деньги. Зачем? Дело в том, что некоторые онлайн-казино выдают новым игрокам небольшую сумму для ставок, чтобы заинтересовать их — гривен 80-100. Мошенник, играя со своими подставными «партнерами», выигрывает эти деньги, обналичивает их и исчезает. Больше фальшивых «партнеров» — больше доход.

Есть и другие виды мошенничества, смысл их один: за счет ваших документов кто-то наживается. И хорошо, если вы, как владелец оригинала паспорта, от этого не пострадаете. Но возможен и вариант, когда вам придется в прямом смысле расплачиваться. Речь идет о кредитах.

Могут ли выдать кредит по копии?

Наиболее опасно для владельца оригинала паспорта — получение мошенниками кредитов по копии документа. Говорят, что это маловероятно. Но вот на сайте крупного украинского банка размещена информация под заголовком «Узнай лица – получи деньги»:

«Банк просит вашей помощи в опознании граждан, получивших кредит по поддельному паспорту. При подтверждении переданной вами информации банк выплачивает вознаграждение до 5000 грн. Если вы узнали кого-то на фотографиях, сообщите об этом в банк, указав номер фото и область. Вам гарантирована анонимность».

Ниже на странице размещены фото 13 человек. Это значит, что получение кредита по копии паспорта — не миф, а реальность.
Как сообщили нам в пресс-службе одесского банка «Південний», процедура получения кредита такова, что провести ее на основании копии чужого паспорта можно только в случае, если существует преступный сговор мошенника (получателя кредита) и сотрудника банка. Здесь многое зависит от репутации банка, его требований к добросовестности персонала. Поэтому в принципе исключить такую возможность нельзя.

Отметим: помимо банков существуют и другие организации, выдающие кредиты, с гораздо менее строгими правилами.

Человек, на копию паспорта которого оформлен кредит, конечно, может подать встречный иск в суд на организацию, выдавшую кредит. Будет заказана графологическая экспертиза (ведь подпись на кредитном договоре должна совпадать с подписью на копии паспорта), проведут следствие и вполне возможно, что платить по кредиту не придется. Но подумайте — оно вам надо?

Как обезопасить себя?

Что необходимо сделать, если по какой-то причине вы должны оставить копию паспорта в организации?

Специалист из Одесского горуправления милиции советует каждый раз, когда вы оставляете где-то копию своего паспорта, делать поперек нее подпись. Например, меняя валюту, потребуйте копию паспорта и напишите на ней: «Копия паспорта предоставляется для обмена валюты в отделение банка … Адрес, дата».

Как сообщили нам в пресс-службе «Инфоксводоканала», на копии паспорта, которая по закону предоставляется гражданами для заключения договора, владелец паспорта может своей рукой написать название организации, дату. Такая же возможность предоставляется клиентам «Одессаоблэнерго», сообщил коммерческий директор компании Владимир Лисняк. Эти меры затруднят возможность воспользоваться копией документа, если она попадет в руки мошенников.

По закону копии паспорта требуют:

*Пункты обмена валют;

*Бухгалтерия предприятия, где вы работаете;

*Миграционные службы — для оформления регистрации по месту проживания;

*При заключении договоров:

— в офисах мобильных операторов;

— в энерго- и водоснабжающих организациях.

Все эти организации по закону гарантируют сохранность данных. Но законы выполняют люди. Милиционеры говорят, что чаще всего «утечка» паспортных данных происходит через пункты обмена и копи-центры.

Копии паспорта (или сканер-копии) могут выманивать, есть масса способов.

Примеры:

*предложение о работе по Интернету, когда работодатель «хочет убедиться в реальности претендента»;

*сайты знакомств, когда якобы симпатичная девушка хочет познакомиться с мужчиной. Завязывается переписка, и «одинокая красавица» просит подтвердить серьезность намерений.

Наказание

Закон Украины «О защите персональных данных» определяет: все действия, включая передачу копий паспортов, продажу их оптом и в розницу, использование в любых целях без ведома владельца — незаконны. За это предусматривается ответственность: штраф от 500 до 1000 необлагаемых минимумов доходов граждан (8,5-17 тыс. грн.) или исправительные работы на срок до двух лет, или арест на срок до шести месяцев, или ограничение свободы на срок до трех лет.

Юристы рекомендуют при обмене валюты в обменных пунктах предъявлять загранпаспорт (у кого он есть), поскольку в нем не указан адрес регистрации.

Сергей Марин